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新加坡家办审查将越来越严了！新加坡金融管理局（MAS）近期再次对家族办公室和对冲基金的审核与合规制度进行一系列调整，旨在加强对金融领域的监管。这次调整主要涉及信息提供、牌照调整和监管行动三个方面，以确保金融机构的合规性和透明度。首先，在信息提供方面，新申请的家族办公室将被要求提供更多信息，并接受更严格的反洗钱及反恐怖活动相关资金审核。现有家族办公室需要在六月底前提交包括最终受益人和专业人士在内的更多详细信息。这些信息将帮助MAS更好地审视家族办公室的合规性。根据更新后的免税家族办公室必须提交的年度表格，这些办公室现在需要确认其最终受益人、董事、法人代表和股东从未犯下、被定罪或被指控洗钱或恐怖主义融资罪。家族办公室还必须在新加坡的一家私人银行开设账户，并提供最终受益人和相关工作人员的公民身份和出生国信息。此外，他们必须确认其管理的资产遵守新加坡资本管制法规，并且基金管理公司没有面临任何全球监管机构的监管行动。其次，在牌照调整方面，MAS提出从8月1日起，针对资产不超过2.5亿美元的对冲基金牌照，将由注册制（RFMC）调整为更严格的许可审批制（LFMC）。RFMC的准入标准和商业行为要求与LFMC类似，但在监管报告的频率和报告数据的广度和详细程度方面，RFMC的要求较低。此次调整反映出MAS对全面增强监管的态度和决心。第三，在监管行动方面，新加坡会计和企业管理局（ACRA）表示会进一步采取主动行动关闭不活跃的公司，并加强对合规秘书服务的要求。不活跃公司是指连续三年没有按照要求向ACRA提交年度报告，且未提前向当局提交免年度报告申请的公司。这类公司通常没有业务活动，且有合理理由相信其不再开展业务。据海峡时报最新报道，ACRA的一位发言人指出，从2019年至2023年的五年内，已有17000家不活跃公司被从登记册上除名，并且ACRA一直在加大对不活跃公司的除名力度，目的是降低不活跃公司被滥用于非法目的的风险。这意味着秘书服务机构也必须更加重视服务的合规性，同时对客户的活动进行更深入的了解与监测，以确保金融体系的安全和健康发展。此外，MAS将任命一个专业公司小组来筛查申请人的洗钱和恐怖主义融资风险，尽职调查将扩大到更广泛的个人和实体群体。一旦发现个人或实体存在不良活动，MAS会立即撤销其税务奖励。具体细节将在未来几个月公布。这一系列措施旨在防范非法活动，并提升新加坡金融市场的整体健康水平。新加坡当局收紧政策并加强监管的主要原因是发现2023年的30亿新币大额洗钱案中有涉案人员与获得免税的家族办公室有关。这场大额洗钱案使新加坡监管部门意识到需要加大力度强化对家族办公室洗钱风险的监控与防范。无论家族办公室在新加坡是否获得税收优惠，都必须采取严格的反洗钱监管措施。虽然新规在一定程度上会增加小型企业在新加坡开展业务的成本，但在过去英联邦法精神下的申报备案制和自我声明体系被滥用，因此在新加坡进行系统性合规和风险控制是极其必要且必须的。政府加强规范及监管力度不仅是向更广泛的国际市场保证新加坡财富管理环境的质量，也是希望增强家族办公室的信心，让其在法律监管与保护下良好且持续地发展。这不仅对于家族企业自身的长期发展至关重要，也有助于维护整个金融体系的稳定和可靠性，从长远来看，这将为新加坡的金融领域带来更大的信心和机遇。07-08

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